T78452 企業財務規劃與銀行往來(融資決策)實務 - 列印 - 財團法人中國生產力中心線上商城

課程介紹
- 企業永續經營的首要條件，在於財務體質之好壞及市場營運收支能力。而企業經營要獲利的三條生命線為現金、存貨及應收帳款，現金流決定企業能否在市場上永續生存，而資金的長、短期來源與去路決定企業財務的結構與體質，故企業財務規劃的專責人員除需注意自償資金的擴增與改善外，更須掌握銀行的融資紅線警戒與審查標準，協助企業財務的整體規劃，避免不必要風險產生。
課程大綱
- 第1單元：利潤從哪來？錢在那裡？
  一、總合「投」vs.「產」績效之意義與內涵？
  二、景氣競爭力儀表板：經營3R目標？ vs. 3＄主義？
  三、永續經營企業為何要做財務規劃？
  四、財務規劃的終極目的是在談什麼？
  五、經營致勝的操盤-價值決策- 5面向+8項思考的步驟？
  六、建置損益形成的方程式決策模式？
  七、個案討論：hTC未來「財務計畫」的改善謀略之建議？
  第2單元：財務規劃篇
  一、財務規劃的概念？意義？
  二、財務規劃的基本精神？
  三、財務規劃的用途？
  四、財務規劃之內容？
  五、財務規劃之終極功能？
  六、財務規劃的流程？
  七、財務總體規畫結構圖？KPI目標需求？基本手法？
  八、「產業(產品)生命週期」診斷，在財務規劃上的運用？
  九、應如何做好財務規劃？從哪著手？
  十、個案例解析與額外資金需求的演練。
  第3單元﹕資金調度篇
  一、掌握金融市場長短期資金供應鏈結構。
  二、資金調度的基本原則？籌措方法？
  三、如何降低公司的資金成本？
  四、動腦規劃：如何改善企業的流動比率？
  五、求人不如求己的[ 資產、負債 ] 內部資金變現措施vs. 規劃？
  六、企業的收付款條件管理？
  七、如何解除資金壓力，採行有效的資金調度策略6步驟？
  第4單元：銀行往來篇
  一、銀行放款作業流程是怎樣進行的？
  二如何讓銀行看對眼的3部曲？
  三、自我檢查企業最適融資的3項指標？4個警戒線？
  四、銀行怎樣計算您的各項融資額度？
  五、如何順利取得銀行貸款？
  六、從銀行角度看：有效取得銀行融資10大技巧？
  七、銀行審核企業貸款額度重點？授信5P？焦點突破？
  八、借力使力的10大往來戰術？
  九、問題與解決？
課程對象
- 經營者、部門主管、幹部、財會人員、其他有興趣的個人
課程效益
- 企業永續經營的首要條件，在於財務體質之好壞及市場營運收支能力。而企業經營要獲利的三條生命線為現金、存貨及應收帳款，現金流決定企業能否在市場上永續生存，而資金的長、短期來源與去路決定企業財務的結構與體質，故企業財務規劃的專責人員除需注意自償資金的擴增與改善外，更須掌握銀行的融資紅線警戒與審查標準，協助企業財務的整體規劃，避免不必要風險產生。
主辦單位
- 中國生產力中心經管學習發展小組