TD4514 用AI與EXCEL學財務分析 - 列印 - 財團法人中國生產力中心線上商城

課程介紹
- 本課程旨在打破傳統財務分析的高門檻，利用 AI 生成式技術輔助掌握核心財務函數與評價模型。課程分為三大核心模組：從基礎的貨幣時間價值(Time Value of Money)出發，進而深入債券評價邏輯，最後落實於實務面的證券估值，學員將學習如何透過 AI 並結合 Excel 財務函數，並透過AI認識資本預算的各種評估法，以及資本預算產生互斥方案時的決策準則，將枯燥的數據轉化為具備前瞻性的決策依據，解決生活面現實管理問題。
  
  課程特色
  不再死背公式，重點在於如何與 AI 對話，生成正確的 Excel 財務分析模型。場景化教學以「世錦賽獎金領取策略」為例，讓學員在趣味中學會現值與未來值的應用。深度解析債券不對稱性拆解債券「凸性（Convexity）」概念，讓管理者看透利率變動下的盈虧邏輯。工具跨屏應用整合手機 APP 與 AI 助理，讓財務估值不再侷限於電腦前，達成隨時隨地決策。
課程大綱
- 一、用AI寫財務分析五大函數
  (1)現值與未來值
  (2)年金與利息
  (3)折現與複利因子
  (4)用AI與EXCEL財務函數
  (5)世錦賽獎金世界冠軍怎麼選
  
  二、債券ETF是送分題還是扣分題
  (1)何謂債券凸性
  (2)債券評價與證券評價
  (3)利率與債券價格的相愛相殺
  (4)利率漲跌與債券價格的不對稱性
  (5)用AI估算債券價格
  (6)公司債與債券ETF的異同
  
  三、AI如何應用在證券估值
  (1)何謂定存股與殖利率估值法
  (2)定存股及現金殖利率如何估值
  (3)如何用手機APP計算定存股估值
  
  四、如何用AI評估企業資本預算
  (1)還本期間法與折現還本期間法
  (2)淨現值法
  (3)內部報酬率法
  (4)資本預算產生互斥方案時的決策準則
課程對象
- 1.需負責年度預算審核、投資專案評估或資金調度決策者。
  2.財務/會計行政人員：希望導入 AI 工具以提升報表精算效率與準確度之職業者。
  3.金融業從業人員：欲學習如何向客戶深入淺出解釋債券、ETF 與定存股評價邏輯的業務菁英。
  4.對資產管理感興趣之管理人才：希望建立系統化財務知識架構，並運用數位工具進行個人或家族資產配置者。
課程效益
- 1.善用財務函數指令：學員能運用 AI 快速撰寫並執行五大財務函數，提升數據處理效率。
  2.掌握債券評價核心：理解利率漲跌對債券價格的非線性影響，並學會運用 AI 估算債券 ETF 的潛在報酬與風險。
  3.建立科學化估值思維：掌握殖利率與定存股估值模型，並能熟練操作手機 APP 與數位工具進行即時證券評價。
  4.優化財務決策品質：透過年金現值等實戰案例，培養學員在不同財務情境下的最佳化選擇能力。
主辦單位
- 中國生產力中心經管學習發展組